Договор займа между физическими лицами с процентами образец

Договор займа между физическими лицами с процентами образец

ДОГОВОР ЗАЙМА ДЕНЕГ С ПРОЦЕНТАМИ

простая письменная форма сделки (без нотариуса)

займа денег с процентами

Россия, город Ростов-на-Дону, двадцатое января две тысячи семнадцатого года

Мы, нижеподписавшиеся: гражданин Петров Петр Петрович, 13 сентября 1963 года рождения, паспорт: серия 60 03, № 212515, выдан 07.07.2003г. ОВД Первомайского района г. Ростова-на-Дону, код подразделения 612-054, зарегистрированный по адресу: город Ростов-на-Дону, улица Красноармейская, дом № 21, кв. № 11, именуемый в дальнейшем «Займодавец», с одной стороны и гражданин Иванов Иван Иванович, 23 января 1970 года рождения, паспорт: серия 60 05, № 432805, выдан 15.02.2005г. ОВД Кировского района г. Ростова-на-Дону, код подразделения 612-052, зарегистрированный по адресу: г.Ростов-на-Дону, переулок Газетный, дом № 15, кв. № 47, именуемый в дальнейшем «Заемщик», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

Займодавец — ___(подпись)___ : _____(фамилия, имя, отчество полностью)_________________

Заемщик — ___(подпись)___ : _____(фамилия, имя, отчество полностью)_________________

По договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

— договор заключен между гражданами на сумму, не превышающую пятидесятикратного установленного законом минимального размера оплаты труда, и не связан с осуществлением предпринимательской деятельности хотя бы одной из сторон;

— по договору заемщику передаются не деньги, а другие вещи, определенные родовыми признаками.

Информация на этой странице может быть полезной Вашим друзьям и знакомым.

Поделитесь с ними информацией и пошлите им прямую ссылку на эту страницу.

Договор займа с процентами

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. По настоящему договору Займодавец предоставляет Заемщику заем в сумме рублей, а Заемщик обязуется возвратить Займодавцу сумму займа и уплатить начисленные проценты за пользование займом в соответствии с условиями и в сроки, установленные настоящим договором.

1.2. Процентная ставка для настоящего договора составляет % годовых.

1.3. Проценты за пользование Займом начисляются исходя из фактического количества календарных дней использования займа, при этом за базу берется действительное число календарных дней в году (365 или 366), а количество расчетных дней в месяце – соответствует фактическому количеству календарных дней в месяце.

1.4. Период начисления процентов за пользование займом начинается со дня фактической выдачи Займодавцем заемной суммы Заемщику либо перечисления суммы займа на указанный счет Заемщика и заканчивается в день, когда Заем возвращается Займодавцу. Начисленные проценты за пользование займом Заемщик обязуется уплачивать ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца.

2.1. Заем предоставляется на основании настоящего договора.

2.2. Заем предоставляется путем выдачи заемной суммы из кассы Займодавца либо перечисления заемной суммы на указанный счет Заемщика.

2.3. Заемщик вправе осуществлять погашение задолженности по Займу и (или) процентов за пользование им путем внесения наличных денежных средств в кассу Займодавца либо перечисления в безналичной форме суммы задолженности на расчетный счет Займодавца;

3.1. Займодавец обязуется обеспечить предоставление займа в течение рабочих дней с момента подписания сторонами настоящего договора.

3.2. Займодавец обязуется предоставить Заемщику заем на условиях настоящего договора.

3.3. Займодавец обязуется консультировать Заемщика по всем вопросам, связанным с исполнением настоящего Договора.

3.4. Заемщик обязуется возвратить заем и уплатить проценты за пользование им в сроки, оговоренные настоящим Договором и в полном объеме.

4.1. Заемщик осуществляет погашение Займа в соответствии со сроками, установленными настоящим Договором.

4.2. Заемщик имеет право досрочно погасить Займ.

4.3. В случае осуществления Заемщиком окончательного досрочного погашения Займа Заемщик должен одновременно с погашением основного долга по Займу произвести погашение всех начисленных процентов.

4.4. Датой погашения любых платежей считается дата фактического поступления средств на соответствующий счет (счета) Займодавца либо дата внесения суммы задолженности в кассу Займодавца.

4.5. При пропуске Заемщиком сроков погашения каких-либо платежей непогашенная срочная задолженность учитывается как просроченная задолженность с начислением процентов по Повышенной процентной ставке со дня ее возникновения.

4.6. Просроченная задолженность считается срочной (первоочередной) к погашению в любое время.

4.7. Погашение задолженности Займодавцу производится в следующей очередности:

  • штрафная неустойка;
  • просроченные проценты по Займу;
  • задолженность по просроченному основному долгу;
  • срочные проценты по Займу;
  • задолженность по срочному основному долгу.

5.1. В целях обеспечения возвратности Займа Стороны обязуются заключить Договоры обеспечения и предусмотреть иные обеспечительные меры.

5.2. К обеспечительным мерам относятся: залог недвижимости; залог транспортных средств; залог прав требования, включая ценные бумаги; предоставление Заемщиком Займодавцу права на внесудебное обращение взыскания непосредственно на предмет залога, предусматриваемого в Договорах обеспечения; поручительство; банковская гарантия; удержание предметов залога и средств, принадлежащих Заемщику; иные согласованные Сторонами меры.

5.3. Право выбора способов обеспечения обязательств по настоящему Договору и их оценки принадлежит Займодавцу.

5.4. Имущественное обеспечение Займа с учетом ликвидности должно покрывать основной долг и начисленные проценты. В случае увеличения срочной задолженности или возникновения просроченной задолженности Заемщик обязан увеличить обеспечение до необходимого размера и качества.

5.5. Подписанные во исполнение настоящего договора Договоры обеспечения действуют в совокупности с ним и неотделимы от него. Одновременно с подписанием настоящего Договора, заключаются в его обеспечение Договор поручительства № от « » 2017 года и (или) Договор поручительства № от « » 2017 года. В случае увеличения обеспечения, вновь заключаемые договоры указываются в Соглашениях.

5.6. В случае ухудшения физических качеств предмета залога или иной утраты им ликвидных качеств, как и любой другой обеспечительной мерой, Займодавец вправе потребовать замены способа обеспечения и выбрать его по своему усмотрению.

6.2. Настоящий договор вступает в силу с момента фактической выдачи Займодавцем заемной суммы Заемщику либо перечисления суммы займа на указанный счет Заемщика и действует до полного его погашения и уплаты начисленных процентов за пользование им.

7.1. При досрочном возврате займа Заёмщик не позднее, чем за рабочих дней обязан известить Займодавца о досрочном возврате.

7.2. При досрочном возврате займа проценты за пользование займом выплачивается Заемщиком за фактический срок пользования займом.

8.1. При нарушении Заемщиком сроков, установленного для внесения очередного платежа по возврату займа и уплаты начисленных процентов за пользование им Займодавец вправе расторгнуть договор и потребовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов за пользование займом.

8.2. С момента возникновения просроченной задолженности по Займу Заемщик уплачивает Займодавцу повышенные проценты за пользование просроченным Займом в размере % годовых (далее – повышенные Проценты).

8.3. Повышенные Проценты начисляются на сумму просроченного Займа со дня возникновения просрочки, по день полного погашения просроченного Займа.

8.4. При несвоевременной уплате Процентов Заемщик уплачивает Займодавцу независимо от уплаты Процентов, предусмотренных п.1.2. настоящего Договора, Неустойку в размере %, начисляемую на сумму просроченного платежа по Процентам за каждый день просрочки, с даты, следующей за датой возникновения просрочки по дату ее погашения (включительно).

8.5. Обязательства Заемщика по возврату Займа и уплате Процентов (в том числе повышенных) считаются выполненными в полном объеме со дня поступления денежных средств на расчетный счет и (или) в кассу Займодавца.

8.6. С согласия Займодавца обязательства Заемщика по возврату Займа и уплате Процентов могут быть выполнены другими способами, не противоречащими действующему законодательству Российской Федерации.

8.7. В случае, когда Заемщик нарушил срок, установленный для внесения очередного платежа по возврату займа и уплаты начисленных процентов за пользование им, а Займодавец не воспользовался правом, предусмотренным п.7.1. настоящего договора, Заемщик обязан уплатить Займодавцу проценты за пользование займом, начисляемую по правилам, предусмотренным пп.1.2-1.5 настоящего договора за весь фактический срок пользования займом.

8.8. Заемщик возмещает Заимодавцу все расходы, связанные с взысканием задолженности по настоящему договору.

8.9. Отказ Заемщика от погашения задолженности по возврату займа и уплате начисленных процентов за пользование им либо нарушение сроков погашения задолженности Заемщика, установленных настоящим Договором, служит основанием для ограничения его в возможностях дальнейших заимствований.

9.1. Во всем, что не нашло отражения в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться действующим законодательством РФ.

9.2. Датой исполнения обязательств по договору со стороны Заемщика является дата полного погашения задолженности по возврату займа и уплате начисленных процентов за пользование им.

9.3. Все споры и разногласия, возникшие во время действия настоящего договора, стороны будут пытаться урегулировать с помощью переговоров.

9.4. Если спор не будет урегулирован, то он подлежит разрешению в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

9.5. Изменения и дополнения к настоящему Договору осуществляются в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

9.6. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, обладающих равной юридической силой, по одному для каждой стороны.

Про Займ

Процентный договор денежного займа составлен с учетом как интересов Займодавца, так и Заемщика. На выбор предлагается 4 варианта. В них прописана договорная подсудность спора — в суде по месту жительства Займодавца, поскольку, ситуаций, когда Займодавцу приходится «бегать» за Заемщиком, чтобы вернуть долг, происходят гораздо чаще, чем когда Заемщик ищет способы вернуть долг Займодавцу, а тот уклоняется от принятия долга ?? . Поэтому рассмотрение спора поближе к месту жительства Займодавца, а не в другом городе, куда может переехать недобросовестный Заемщик — вполне разумный пункт договора.

При передаче средств, рекомендуется составлять расписки: первую пишет Заемщик в том что получил займ, передает ее Займодавцу. Вторую и последующие составляет и подписывает Займодавец, с последующей передачей Заемщику, в том что он получил возврат денег (суммы займа или ее части, процентов). Строго рекомендуется писать расписки вместо надписей на договоре займа. По закону, можно вместо расписок делать надписи на договоре (например: сумму займа в размере 10000 руб.получил, заемщик, подпись, проценты получил) В суде бывали случаи, когда честный Заемщик исправно платил проценты, вернул займ, но Займодавец просто оторвал ту часть листа, где делались надписи и представил в суд договор. Суд, за неимением других доказательств возврата обязал Заемщика вернуть займ (повторно).

Сложные проценты

Также договором займа предусмотрено начисление сложных процентов в случае нарушения заемщиком графика ежемесячной выплаты процентов. То есть, это когда проценты прибавляются к сумме займа (капитализируются) и расчет процентов в следующем месяце идет уже на «сумму займа + невыплаченные проценты в предыдущем месяце». Также уплата повышенных процентов не освобождает от уплаты неустойки, также скрупулезно прописавшейся в предлагаемом договоре. Заемщика необходимо дисциплинировать (на первый раз задержку в пару дней можно и вовсе простить, но предупредить, что больше этого не следует делать). Ему следует дать понять, что Вы человек достаточно жесткий и соблюдение графика платежей — святое, как на работу без опозданий. Первым делом с зарплаты он откладывает деньги на оплату по договору займа, а потом уже на свои нужды.

Договор займа денежных средств образец (с уплатой процентов):

Вы можете скачать три варианта договора займа, с оплатой задолженности и процентов в конце срока, или ежемесячной выплатой по частям. Выбор бланка договора зависит от индивидуальных предпочтений заимодавца и заемщика.

46 Comments

Здравствуйте. А обязательно ли заполнять банковские реквизиты в самом низу договора, если передача и возврат средств происходит лично в руки?

Нет, просто уберите слова «банковские реквизиты» из договора.

Спасибо за ответ!

Скажите пожалуйста, а какую минимальную сумму я имею право занять по договору? В ГК указано, что не менее чем в десять раз установленный законом МРОТ, если я правильно понял. Допустим, если я составлю договор займа на 10000 руб., то будет ли он иметь юридическую силу?

В законе (ст. 808 ГК РФ) указано про обязательную письменную форму договора займа, если сумма займа более 1 000 рублей (10 МРОТ, МРОТ = 100 руб.). Если Вы занимаете 1000 рублей или меньше, достаточно свидетеля, но лучше всегда письменный договор или хотя бы долговая расписка, хоть 500 рублей занимаете, хоть 100 000. 10000 рублей — это 100 МРОТ, письменная форма обязательна. Минимальная сумма займа законом не установлена, хоть 1 рубль.

Можно еще вопрос? Не понятно, в заголовке расписки заимодавца о получении процентов N____ от «___» указывается номер договора и дата договора или это номер расписки и дата расписки? Заранее спасибо!

Это номер расписки и дата ее составления, номер договора указывается в содержании расписки

Могу ли я , гражданин Украины, заключить подобный договор займа с гражданином РФ, указав свои паспортные данные и временную регистрацию? Т.е. будет ли он иметь юридическую силу и смогу ли я обратиться в суд по месту регистрации при возникновении спора, не смотря на украинское гражданство?

Да, можете заключить, он будет иметь такую же юридическую силу как и договор между резидентами РФ. Регистрацию указываете и постоянную на Украине и временную в РФ. Если что, в суд будете подавать не по месту своей постоянной или временной регистрации, а по месту регистрации Вашего контрагента (если иной порядок разрешения спора не будет прописан в договоре). Ваше украинское гражданство тут ни при чем, важно то, какой порядок разрешения споров прописан в договоре, в соответствии с каким законодательством разрешаются споры, РФ или Украины. На сайте образцы договоров заточены только под законодательство РФ.

Подскажите пожалуйста. Я физическое лицо и хочу РЕГУЛЯРНО давать взаймы деньги физическим лицам под процент, при этом с процентов, Я буду платить налог НДФЛ.

Будет ли считаться моя деятельность — незаконной предпринимательской деятельностью?

Из ст.3 ФЗ «О Потребительском займе» следует, что если Вы выдаете в течение одного года более четырех займов физ.лицам, вы обязаны зарегистрироваться как Микрофинансовая организация (а это даже не ИП, это юр.лицо, со всеми вытекающими последствиями, строгой отчетностью и.т.д.). Поэтому, если выдаете более 4-х займов в год — регистрируйтесь как МФО, если количество займов в год не превышает 4, то можно и как физик. При нарушении этого правила может грозить ответственность по ст. 171 УК РФ (если займов выдали на сумму более 1,5 млн.руб.), ст. 14.56 КОАП РФ и 116 НК РФ.

Большое спасибо, за подробный ответ.

Какую максимальную сумму можно передавать по договору займа?

Любую, ограничений нет

Скажите пожалуйста, были беспроцентные договоры займа между физ лицами, по решению суда были взысканы проценты по ставке рефенансирования 8,25%годовых заемными денежными средставми и + 8,25% за пользование чужими денежными средствами( в виде штрафа) итого 16,5% годовых.

Нужно ли платить НДФЛ с полученных процентов ?

Нужно ли платить со всех 16,5% или только из 8,25% ?

В соответствии с п. 6 ст. 250 НК РФ в состав доходов для целей налогообложения подлежат включению проценты, полученные по договорам займа. Проценты за пользование чужими денежными средствами, взыскиваемые на основании ст. 395, 811 ГК РФ, являются мерой ответственности за нарушение денежных обязательств и не имеют ничего общего с процентами за пользование займом. При получении налогоплательщиком «штрафных» процентов, отсутствует доход в виде материальной выгоды, так как пользование чужими денежными средствами в смысле ст. 395 ГК РФ не указано в перечне, содержащемся в ст. 212 НК РФ, который является исчерпывающим. Минфин России в Письме от 13.11.2012 N 03-04-06/4-317 придерживается аналогичной позиции.

Таким образом, НДФЛ нужно платить только с процентов за пользование займом («не штрафных» 8,25%)

Передал деньги, договор не составляли, есть только расписка. Земщик прописан в Балашихе. Заявление подавать в его районный суд или могу где мне удобнее в Москве?

В расписке не указано, в каком суде будете разрешать споры? Если нет, то только в его районный (в Балашихе это Балашихинский городской суд Московской области).

На какой максимальный срок можно заключить договор займа. Есть ограничения? Спасибо.

На любой срок. Ограничений нет

Здравствуйте! а расписка Заемщика в получении суммы займа по договору займа должна быть вся от руки написана, либо можно частично, вписывать слова в пустые строки как в образце?

Можно как в образце, вписывать слова в напечатанную форму. Но для заимодавца лучше, чтобы как можно больше заемщик написал от руки, т.к. если заемщик начнет оспаривать расписку, чем больше написано от руки, тем сложнее ему булет оспорить ее.

1.договор займа кто должен заполнять, Заимодавец или Заемщик?

2.не могу найти договор залога земли между физиками

1. Заемщик, от руки

Спасибо. Но мне нужно залог земли.

Добрый вечер! Подскажите мне как специалист пожалуйста! У меня есть должник который не возвращает долг уже прилично времени,расписка есть,но в суд нет смысла идти,у него ни чего нет в собственности кроме авто и ни где он не работает! Могу ли я нотариально заверить договор займа под залог авто на срок 2-4 недели? И в случае если он не возвращает деньги,могу ли я забрать у него авто? И как это будет происходить? Через суд? Если не тяжело,подскажите как правильно называется такой договор? Спасибо

Здравствуйте! прилично времени это сколько? Если больше 3-х лет как должен вернуть, забыть и простить… Если меньше 3-х лет, торопитесь в суд, Вам следует оплатить госпошлину и обратиться туда с иском о взыскании долга по долговой расписке. Заверять договор нотариально уже поздно, да и вообще в этих делах в нотариусе смысла нет, это лишняя трата денег. Самому забирать у должника него ничего не следует, это уголовная статья «самоуправство» и ряд других статей могут приплюсовать. Алгоритм таков: сначала выигрываете суд, потом ждете вступления решения суда в законную силу (в 90% случаев это через 30 дней с даты последнего заседания), потом идете в суд за исполнительным листом, потом с исполнительным листом к судебному приставу. По-другому никак

Здравствуйте. С меня требуют сумму, которую я просила у работодателя как матпомощь. Эта сумма перечислена мне на банк. карту как займ, но без указания № и даты договора, поскольку его не было никогда. Сумма 40 000,0. Есть мое письмо с просьбой предоставить мне матпомощь, но о нем умалчивают. Какие мои аргументы могут быть в суде??

Ваше письмо с отметкой о принятии работодателем и есть аргумент. Еще скажите в суде, что согласно ст.808 ГК РФ, договор займа должен быть заключен в письменной форме, если одной из сторон является юридическое лицо. Настаивайте в суде, что никакого займа не было, что подтверждает отсутствие письменной формы договора. Это была мат.помощь.

Добрый день!! Скажите есть ли ограничение по процентам?

Вообще, нет. Но некоторые суды все же урезают их, если они чрезмерные.

здравствуйте скажите кто заполняет паспортные данные свидетелей в расписке заемщика

Это не имеет значения

Почему в договорах и расписках не написано что именно Российских рублей (рубли есть например белорусские) потом проблемы в суде!

Спасибо за замечание, исправления в типовые формы документов будут внесены в ближайшее время

Добрый день! Собираюсь взять деньги по договору займа. Сумма не маленькая , пугают следующие моменты:

НЕт даты платежа ( займодавец говорит что платежный период месяц, тоесть могу оплатить первый платеж 25 августа, а потом хоть 30 сентября )

Так же есть пункт где прописанно:При нарушении Заемщиком сроков, установленного для внесения очередного платежа по возврату займа и уплаты начисленных процентов за пользование им Займодавец вправе расторгнуть договор и потребовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов за пользование займом.

Какой день будет считатся просрочкой если нет даты? И какие проценты имеются введу? Все за 5 лет?

Здравствуйте, для ответа на 1 вопрос, нужно читать договор (это не бесплатно). Лучше бы, конечно, прописать в договоре дату платежа (например, последнее число месяца), для ясности.

По второму вопросу, имеется ввиду все проценты которые бы причитались кредитору вплоть до окончания срока займа по договору, за вычетом уже уплаченных процентов (т.е. проценты, которые бы причитались с даты расторжения по дату последнего платежа). Ознакомьтесь с п. 16 Постановления ВС и ВАС N 13/14 и п.2 ст. 811 ГК РФ.

ДД! Я правильно понимаю, что если с момента написания долговой расписки прошло более 3-х лет, она теряет свою юридическую силу и идти с ней в суд бессмысленно?

Неправильно, срок 3 года исчисляется с даты, кода долг должен быть возвращен по этой распискею

Как правильно прописать в договоре займа физ. лицу, что в случае не уплаты долга с процентами, спор будет рассматриваться по месту нахождения Займодавца?

Прямо так и пишите, либо посмотрите готовые договора на этом сайте. Там установлена подсудность по месту жительства заимодавца.

Добрый день, хочу организовать автоломбард. Нужны консультации. Жду ответа на почту

Добрый день! Физик физику даёт процентный займ, обеспечением по которому является недвижимость. Данная недвижимость оформляется со стороннего юрика на заимодавца по договору купли продажи. После исполнения обязательств заемщиком перед кредитором недвижимость продаётся лицу (юрику либо физику, на кого укажет заёмщик). Какие договора при этом заполняются. Надо ли в договоре займа указывать на недвижимость, которая является обеспечением исполнения обязательств. Либо достаточно составить договор займа. Спасибо.

Эти вопросы только в рамках платной консультации.

Подскажите, пож-та если в договоре займа Заемщик только расписался, расписки о получении денежных средств нет, но в договоре есть пункт о том, что деньги переданы в момент подписания договора, паспортные данные заполнил Займодавец, данные о свидетелях не указаны, т.е. в договоре от Заемщика только подпись, и то больше на «крестик» похожа. Имеет ли силу такой договор в суде при оспаривании, Заемщик отказывается от долга,говорит что денег не брал, договор не подписывал.

Site optimized for mobile devices by WPSmart Mobile

Источники:
Договор займа между физическими лицами с процентами образец
Образец договора займа денег с процентами 2017 год форма, бланк, шаблон, пример, бесплатно скачать
http://www.proekt-007.ru/dogovor/dogovor011.html
Договор займа с процентами
Договор займа с процентами
http://xn—-7sbabe7bifhv0bp7dyd.xn--p1ai/dogovor-zayma/286-dogovor-zayma-s-procentami.html
Про Займ
При передаче денег в долг между физическими лицами заключается договор займа, для этого предлагаем скачать образец документа.
http://pro-zaim.ru/documents/debt-agreement/dogovor-zajma-mezhdu-fizicheskimi-licami.html

COMMENTS